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央行副行长:维护国家金融安全 推进反洗钱事业

文章作者:www.njwxtv.com发布时间:2020-03-07浏览次数:1713

原标题:维护国家金融安全,全面推进反洗钱工作

温/刘国强

今年4月17日,金融行动特别工作组(FATF)宣布《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。报告充分肯定了近年来中国反洗钱工作取得的积极进展,认为中国反洗钱体系基础良好,并提出了改进中国反洗钱工作的具体建议。根据FATF国际规则,如果一个国家未能通过相互评估,它可能会被列入其“灰色名单”,并受到一系列限制性措施。因此,中国的相互评价对国家声誉和经济金融安全稳定具有重要意义。我们要以此为契机,进一步强化“四个意识”,坚定“四个自信”,实现“两个维护”,站在新的历史起点上,全面推进我国反洗钱事业。

重视并做好反洗钱工作,维护金融秩序和社会稳定

反洗钱是维护国家安全和金融安全的重要保证。金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分。维护金融安全是关系到我国经济社会发展全局的战略性和根本性事件,也是维护广大人民群众切身利益的大事。在全面建设小康社会的关键阶段,要重视反洗钱工作,做好反洗钱工作,切断和削弱违法犯罪活动的经济基础,这有利于建立诚实守信的经济金融秩序,有利于增强人民群众对财产安全的信心,有利于维护金融安全和社会稳定。目前,中国正日益融入国际经济和金融体系。跨境资本流动、资本转移、金融交易和人员交流日益频繁和活跃。从历史经验来看,现代国家需要有效的机制和手段来及时、全面地掌握资金流向,提前监测、评估、分析和判断风险,并采取必要的风险管理措施。主要国家越来越重视反洗钱在防范和控制跨境资本流动风险中的重要价值和作用。

反洗钱是国家治理体系和能力现代化的重要组成部分。习近平总书记要求“所有资本流动都应纳入金融监管机构的监管视野”。绝大多数传统的非法犯罪活动和新型电信网络犯罪活动都具有与财产和资金相关的特征或痕迹,可以通过反洗钱工具和措施进行跟踪、监测、预警和预防。近年来,反洗钱工作的范围越来越丰富,已经扩展到反恐融资、反逃税、反腐败等多个领域。反洗钱工作旨在加强现代社会的治理,引导和要求反洗钱义务机构有效开展客户识别,发现和监控大额交易和可疑交易,及时捕捉异常资本流动,促进经济金融交易的规范化和透明化,为全社会编织一张“安全网”,保护正常的经济金融活动不受侵犯。因此,反洗钱工作在一定程度上是社会治理和国家治理的基本内容和重要环节。反洗钱监管体系和机制建设是国家治理体系和治理能力现代化的重要组成部分。

反洗钱是参与全球治理体系和扩大金融业双向开放的重要手段。在国际社会越来越重视反洗钱的背景下,反洗钱作为一项共同的国际要求,其标准越来越严格,范围越来越广。中国金融业要真正融入国际市场,反洗钱体系的完善是一个重要前提,反洗钱工作的水平将直接影响中国金融业的发展

虽然这次评估通过了,但客观地说,我国反洗钱工作的总体水平仍远未达到党中央、国务院的期望和人民群众的要求,与国际先进水平相比仍存在许多不足。反洗钱机制建设有待进一步完善,部门间合作和监管水平有待进一步提高,打击洗钱犯罪的力度有待不断加大,反洗钱义务机构履职能力有待不断增强。今后,我们仍面临相互评估和后续整改的艰巨任务,需要全社会共同努力,采取系统有效的措施,全面提高反洗钱工作的成效。我们必须坚持国家整体安全观,坚持底线思维,坚持问题导向,切实做好反洗钱工作。

一是加强党的领导,为反洗钱工作提供政治保证。我们要始终把党的政治建设放在首位,牢牢落实“两个保障”,坚持中央对财政工作的集中统一领导。反洗钱工作的方向、目标和措施应与中央政府的总体政策保持一致,确保与以习近平同志为核心的中央政府在政治立场、政治方向、政治原则和政治路径上高度一致。

二是提高政治姿态,立足国家大局,规划和完善反洗钱体系和机制。适应国际国内新形势要求,推进《反洗钱法》修订,将反洗钱工作纳入国务院金融稳定与发展委员会议事日程,充分发挥反洗钱在防范和化解金融风险中的独特作用,围绕风险预警、过程监控和事后跟踪,深化建设和完善相应的制度安排。

第三,深化协调合作,促进反洗钱联合行动的形成。为进一步完善落实反洗钱工作部际联席会议机制,中国人民银行应切实承担组织协调责任,加强与金融监管部门、非金融行业主管部门、执法部门等相关部门的合作与配合,协调各方努力,明确任务分工,发挥联合监管力度,消除监管真空。

第四,落实组织的主要职责,提高反洗钱义务的执行力。反洗钱义务机构是反洗钱工作的第一道防线。切实落实风险控制主体责任,不断完善内部控制机制要求,建立和完善反洗钱问责制度,履行“镇守土地、尽职尽责”的职责。对失职行为的履行和责任追究负有责任”。

第五,加大资源投入,深入参与国际反洗钱治理。我们将进一步加大资源和人力投入,深化对国际反洗钱组织运作的理解和参与,利用今年中国接任FATF主席的机会,推动完善更加公平、更加包容的国际反洗钱治理体系。

(作者是中国人民银行副行长)